ЦБ начнет контролировать все денежные переводы между гражданами
Новости Бизнес
Центробанк разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами, согласно которой ЦБ будет запрашивать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физлица физлицу), в том числе персональные данные отправителей и получателей средств, пишет РБК.
Представитель платежного сервиса Qiwi рассказал изданию, что компания получила уведомление от Банка России о том, что регулятор начнет риск-ориентированный мониторинг p2p-переводов с января 2022 года.
Как сообщили изданию в ЦБ, основная цель введения новых форм отчетности — это оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах.
При этом опрошенные изданием эксперты считают, что нововведение нужно Центробанку для борьбы с нелегальными онлайн-казино, обменниками криптовалют и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.
Как рассказали РБК источники, новая форма отчетности была разработана после того, как в начале сентября Центробанк выпустил методические рекомендации, в которых регулятор определил признаки карт и электронных кошельков для приема платежей в адрес нелегальных онлайн-казино, организаторов финансовых пирамид, форекс-дилеров и криптовалютных обменников (карты оформляются на физлиц, а платежи в адрес нелегального бизнеса проходят как p2p-переводы). Банкам рекомендовано отслеживать такие карты и кошельки и блокировать проведение по ним операций.
Опрошенные изданием эксперты полагают, что данные, которые будет собирать ЦБ, также могут быть использованы для контроля за «серым» предпринимательством. «Государство с какого-то времени может перестать закрывать глаза на то, что, например, сантехники принимают платежи на карту и не уплачивают с доходов налоги», — считает председатель Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов Виктор Достов.
|
Все рубрики статей (1068 / 447):
|
|
